Bürgwertung automaticky vyhodnocuje trhové údaje a prispôsobuje vašu stratégiu vašej osobnej tolerancii rizika. Každé odporúčanie zostáva zrozumiteľné – bez špekulácií, bez technického žargónu.
Klasické investičné modely často reagujú až vtedy, keď už došlo k stratám. Systém založený na údajoch reaguje skôr.
Portfóliá sa často upravujú podľa pevných štvrťročných plánov. Trhové podmienky sa môžu medzi dvoma testovacími dátumami výrazne zmeniť bez akejkoľvek reakcie. Pre investorov na dôchodku to znamená, že výkyvy ovplyvňujú portfólio nefiltrovane.
Bürgwertung priebežne kontroluje relevantné trhové dáta a porovnáva ich s definovaným rizikovým profilom. Odchýlky od požadovanej úrovne rizika sa zistia skôr, ako ovplyvnia celkový výsledok.
Príkladná reprezentácia testovacej frekvencie, žiadne vyhlásenie o zaručenej návratnosti.
Tri mechanizmy spolupracujú bez toho, aby ste potrebovali akékoľvek predchádzajúce technické znalosti.
Systém zaznamenáva vaše informácie o vašom investičnom horizonte, požiadavkách na výber a tolerancii strát a pravidelne ich kontroluje na základe vášho skutočného správania.
Zmeny na trhoch sa neustále porovnávajú s vaším rizikovým profilom. Ak dôjde k odchýlke, váha sa upraví, nie k ďalšiemu dátumu vykazovania.
Definovaná rezerva znižuje veľkosť pozície pred dosiahnutím špecifikovaných limitov rizika. To ponecháva priestor pre protiopatrenia.
Každý krok je zdokumentovaný a na požiadanie ho možno sledovať.
Trhové údaje, vývoj úrokových sadzieb a váš osobný rizikový profil sú zhromaždené štruktúrovaným spôsobom.
Modely identifikujú odchýlky od historických vzorcov a vyhodnocujú ich relevantnosť pre vaše portfólio.
Systém vytvára konkrétne, opodstatnené odporúčanie. Konečné rozhodnutie zostáva na vás alebo na vašom poradcovi.
Zobrazenie zobrazuje váš aktuálny stav rizika, poslednú úpravu a dôvod v jednom riadku. Žiadne vnorené menu, žiadne zbytočné diagramy.
Tri otázky, ktoré sa nás najčastejšie pýtajú.
Všetky osobné a finančné údaje sú uložené zašifrované a používajú sa výlučne na analýzu vášho rizikového profilu. Nebudú poskytnuté tretím stranám na reklamné účely.
Každá pozícia podlieha vopred stanovenému rizikovému limitu. Ak sa tento limit dosiahne, systém automaticky zníži váhu skôr, ako dôjde k veľkej strate.
áno. Bürgwertung riadi analýzu, nie kontrolu nad vaším kapitálom. Vklady a výbery sa uskutočňujú prostredníctvom vášho existujúceho účtu vo vašej banke alebo u makléra.
Analýza je nezáväzná a zobrazuje konkrétne posúdenie vášho aktuálneho rizikového profilu.
Bez viazanosti, bez automatického prístupu k účtu.