Bürgwertung bündelt Risikoanalyse, Szenariorechnung und Portfoliobeobachtung in einer Oberfläche – damit Entscheidungen auf Zahlen basieren, nicht auf Bauchgefühl.
Jede Funktion ist auf ein Ziel ausgerichtet: Entnahme- und Anlageentscheidungen im Ruhestand nachvollziehbar und risikobewusst zu treffen.
Erfassung von Risikotragfähigkeit und Zeithorizont, um Anlagevorschläge auf die individuelle Situation abzustimmen statt auf Pauschalmodelle.
Berechnung verschiedener Entnahmeraten über unterschiedliche Marktverläufe, damit die Tragfähigkeit eines Entnahmeplans sichtbar wird.
Gegenüberstellung mehrerer Portfoliovarianten mit historischen und modellierten Marktbedingungen zur besseren Einordnung der Spannbreite möglicher Verläufe.
Aufschlüsselung laufender Kosten und Gebühren einzelner Positionen, damit deren Einfluss auf die langfristige Rendite erkennbar wird.
Prüfung der Portfoliostruktur auf Konzentrationen nach Anlageklasse, Region und Laufzeit zur Einschätzung von Klumpenrisiken.
Nachvollziehbare Protokollierung von Annahmen und Anpassungen über die Zeit, sodass Entscheidungen später überprüft werden können.
Jede Analyse folgt demselben nachvollziehbaren Ablauf – von der Dateneingabe bis zur Interpretation der Ergebnisse.
Bestehende Positionen, Zeithorizont und Entnahmeziele werden strukturiert eingegeben.
Je nach Fragestellung wird die passende Funktion – etwa Entnahme-Simulation oder Diversifikations-Check – angewendet.
Die aufbereiteten Kennzahlen und Szenarien dienen als Grundlage für die weitere Entscheidung.
Jede Kennzahl in Bürgwertung ist mit einer kurzen Erläuterung versehen. Statt reiner Zahlenkolonnen stehen Zusammenhänge im Vordergrund – wie sich eine Entnahmerate auf die Werterhaltung auswirkt, oder welche Kostenquote eine Position langfristig belastet.
Starten Sie mit einer ersten Risiko- und Entnahmeanalyse Ihrer aktuellen Situation.