Bürgwertung automatycznie ocenia dane rynkowe i dostosowuje Twoją strategię do Twojej osobistej tolerancji na ryzyko. Każde zalecenie pozostaje zrozumiałe – bez spekulacji, bez technicznego żargonu.
Klasyczne modele inwestycyjne często reagują dopiero wtedy, gdy straty już wystąpiły. System oparty na danych reaguje szybciej.
Portfele często dostosowywane są według sztywnych planów kwartalnych. Warunki rynkowe mogą się znacznie zmienić pomiędzy dwiema datami testu bez jakiejkolwiek reakcji. Dla inwestorów na emeryturze oznacza to, że wahania wpływają na portfel w sposób niefiltrowany.
Bürgwertung na bieżąco sprawdza odpowiednie dane rynkowe i porównuje je z określonym profilem ryzyka. Odchylenia od pożądanego poziomu ryzyka są wykrywane, zanim wpłyną one na ogólny wynik.
Przykładowe przedstawienie częstotliwości testów, brak instrukcji gwarantowanego zwrotu.
Trzy mechanizmy współpracują ze sobą bez konieczności posiadania wcześniejszej wiedzy technicznej.
System rejestruje Twoje informacje o horyzoncie inwestycyjnym, wymaganiach dotyczących wypłat i tolerancji strat i regularnie sprawdza je na podstawie Twojego rzeczywistego zachowania.
Zmiany na rynkach są stale porównywane z Twoim profilem ryzyka. Jeżeli wystąpi odchylenie, waga zostanie skorygowana, a nie w następnym dniu sprawozdawczym.
Zdefiniowany bufor zmniejsza wielkość pozycji przed osiągnięciem określonych limitów ryzyka. To pozostawia miejsce na środki zaradcze.
Każdy etap jest udokumentowany i na żądanie można go prześledzić.
Dane rynkowe, zmiany stóp procentowych i Twój osobisty profil ryzyka są zebrane w uporządkowany sposób.
Modele identyfikują odchylenia od wzorców historycznych i oceniają ich znaczenie dla Twojego portfela.
System tworzy konkretną, uzasadnioną rekomendację. Ostateczna decyzja należy do Ciebie lub Twojego doradcy.
Widok pokazuje w jednym wierszu aktualny stan ryzyka, ostatnią korektę i przyczynę. Żadnych zagnieżdżonych menu, żadnych zbędnych diagramów.
Trzy najczęściej zadawane nam pytania.
Wszystkie dane osobowe i finansowe są przechowywane w postaci zaszyfrowanej i wykorzystywane wyłącznie do analizy Twojego profilu ryzyka. Nie będą one przekazywane osobom trzecim w celach reklamowych.
Każda pozycja objęta jest z góry ustalonym limitem ryzyka. Jeśli ten limit zostanie osiągnięty, system automatycznie zmniejszy ważenie, zanim nastąpi poważna strata.
Tak. Bürgwertung zarządza analizą, a nie kontrolą Twojego kapitału. Wpłaty i wypłaty dokonywane są za pośrednictwem istniejącego konta w banku lub u brokera.
Analiza nie jest wiążąca i przedstawia konkretną ocenę Twojego aktualnego profilu ryzyka.
Bez zobowiązań, bez automatycznego dostępu do konta.