Bürgwertung automatski procjenjuje podatke o tržištu i prilagođava vašu strategiju vašoj osobnoj toleranciji na rizik. Svaka preporuka ostaje razumljiva – bez nagađanja, bez tehničkog žargona.
Klasični modeli ulaganja često reagiraju tek kada su gubici već nastali. Sustav temeljen na podacima reagira brže.
Portfelji se često prilagođavaju prema krutim kvartalnim planovima. Tržišni uvjeti mogu se značajno promijeniti između dva datuma testiranja bez ikakve reakcije. Za ulagače u mirovini to znači da fluktuacije nefiltrirano utječu na portfelj.
Bürgwertung kontinuirano provjerava relevantne tržišne podatke i uspoređuje ih s definiranim profilom rizika. Odstupanja od željene razine rizika otkrivaju se prije nego što utječu na ukupni rezultat.
Ogledni prikaz učestalosti testiranja, nema izjave o zajamčenom povratu.
Tri mehanizma rade zajedno bez ikakvog prethodnog tehničkog znanja.
Sustav bilježi vaše informacije o vašem horizontu ulaganja, zahtjevima povlačenja i toleranciji gubitka i redovito to provjerava na temelju vašeg stvarnog ponašanja.
Promjene na tržištima neprestano se uspoređuju s vašim profilom rizika. Ako postoji odstupanje, ponder će se prilagoditi, a ne na sljedeći datum izvještavanja.
Definirani međuspremnik smanjuje veličinu pozicije prije nego što se dostignu određena ograničenja rizika. To ostavlja prostor za protumjere.
Svaki korak je dokumentiran i može se pratiti na zahtjev.
Podaci o tržištu, kretanja kamatnih stopa i vaš osobni profil rizika objedinjeni su na strukturiran način.
Modeli identificiraju odstupanja od povijesnih obrazaca i procjenjuju njihovu relevantnost za vaš portfelj.
Sustav stvara konkretnu, opravdanu preporuku. Konačna odluka ostaje na vama ili vašem savjetniku.
Pregled prikazuje vaš trenutni status rizika, posljednju prilagodbu i razlog za nju u jednom retku. Nema ugniježđenih izbornika, nema nepotrebnih dijagrama.
Tri pitanja koja nam najčešće postavljaju.
Svi osobni i financijski podaci pohranjuju se šifrirani i koriste se isključivo za analizu vašeg profila rizika. Neće se prosljeđivati trećim stranama u reklamne svrhe.
Svaka pozicija podliježe unaprijed određenom ograničenju rizika. Ako se ovo ograničenje dosegne, sustav automatski smanjuje ponderiranje prije nego što može doći do većeg gubitka.
Da. Bürgwertung upravlja analizom, a ne kontrolom nad vašim kapitalom. Uplate i isplate se vrše putem vašeg postojećeg računa kod vaše banke ili brokera.
Analiza je neobvezujuća i pokazuje konkretnu procjenu vašeg trenutnog profila rizika.
Bez obaveza, bez automatskog pristupa računu.