Bürgwertung évalue automatiquement les données de marché et adapte votre stratégie à votre tolérance au risque personnelle. Chaque recommandation reste compréhensible – sans spéculation, sans jargon technique.
Les modèles d’investissement classiques ne réagissent souvent que lorsque des pertes sont déjà survenues. Un système basé sur les données réagit plus tôt.
Les portefeuilles sont souvent ajustés selon des plans trimestriels rigides. Les conditions de marché peuvent changer significativement entre deux dates de tests sans qu’aucune réaction ne se produise. Pour les investisseurs à la retraite, cela signifie que les fluctuations affectent le portefeuille sans filtre.
Bürgwertung vérifie en permanence les données de marché pertinentes et les compare avec le profil de risque défini. Les écarts par rapport au niveau de risque souhaité sont détectés avant qu’ils n’impactent le résultat global.
Représentation exemplaire de la fréquence des tests, pas de déclaration de retour garanti.
Trois mécanismes fonctionnent ensemble sans que vous ayez besoin de connaissances techniques préalables.
Le système enregistre vos informations sur votre horizon de placement, vos exigences de retrait et votre tolérance aux pertes et les vérifie régulièrement en fonction de votre comportement réel.
Les évolutions des marchés sont continuellement comparées à votre profil de risque. En cas d'écart, la pondération sera ajustée, mais pas à la prochaine date de clôture.
Un tampon défini réduit la taille de la position avant que les limites de risque spécifiées ne soient atteintes. Cela laisse place à des contre-mesures.
Chaque étape est documentée et peut être tracée sur demande.
Les données du marché, l’évolution des taux d’intérêt et votre profil de risque personnel sont regroupés de manière structurée.
Les modèles identifient les écarts par rapport aux modèles historiques et évaluent leur pertinence pour votre portefeuille.
Le système crée une recommandation concrète et justifiée. La décision finale appartient à vous ou à votre conseiller.
La vue affiche votre statut de risque actuel, le dernier ajustement et la raison de celui-ci sur une seule ligne. Pas de menus imbriqués, pas de diagrammes inutiles.
Les trois questions qui nous sont le plus fréquemment posées.
Toutes les données personnelles et financières sont stockées cryptées et utilisées exclusivement pour analyser votre profil de risque. Elles ne seront pas transmises à des tiers à des fins publicitaires.
Chaque position est soumise à une limite de risque prédéterminée. Si cette limite est atteinte, le système réduit automatiquement la pondération avant qu'une perte importante ne puisse survenir.
Oui. Bürgwertung gère l'analyse, pas le contrôle de votre capital. Les dépôts et retraits s'effectuent via votre compte existant auprès de votre banque ou courtier.
L’analyse est sans engagement et montre une évaluation concrète de votre profil de risque actuel.
Pas d'engagement, pas d'accès automatique au compte.