Bürgwertung automaticky vyhodnocuje tržní data a přizpůsobuje vaši strategii vaší osobní toleranci vůči riziku. Každé doporučení zůstává srozumitelné – bez spekulací, bez technického žargonu.
Klasické investiční modely často reagují až ve chvíli, kdy již došlo ke ztrátám. Systém založený na datech reaguje dříve.
Portfolia jsou často upravována podle pevných čtvrtletních plánů. Podmínky na trhu se mohou mezi dvěma testovacími daty výrazně změnit, aniž by došlo k jakékoli reakci. Pro investory v důchodu to znamená, že výkyvy ovlivňují portfolio nefiltrovaně.
Bürgwertung průběžně kontroluje relevantní tržní data a porovnává je s definovaným rizikovým profilem. Odchylky od požadované úrovně rizika jsou detekovány dříve, než ovlivní celkový výsledek.
Příkladná reprezentace testovací frekvence, žádný zaručený návrat.
Tři mechanismy spolupracují, aniž byste potřebovali jakékoli předchozí technické znalosti.
Systém zaznamenává vaše informace o vašem investičním horizontu, požadavcích na výběr a toleranci ztrát a pravidelně je kontroluje na základě vašeho skutečného chování.
Změny na trzích jsou neustále porovnávány s vaším rizikovým profilem. Pokud dojde k odchylce, bude váha upravena, nikoli k dalšímu datu vykázání.
Definovaná vyrovnávací paměť snižuje velikost pozice před dosažením stanovených limitů rizika. To ponechává prostor pro protiopatření.
Každý krok je zdokumentován a na požádání jej lze dohledat.
Údaje o trhu, vývoj úrokových sazeb a váš osobní rizikový profil jsou strukturovaně shromážděny.
Modely identifikují odchylky od historických vzorců a vyhodnocují jejich relevanci pro vaše portfolio.
Systém vytváří konkrétní, oprávněné doporučení. Konečné rozhodnutí zůstává na vás nebo vašem poradci.
Pohled zobrazuje váš aktuální stav rizika, poslední úpravu a její důvod na jednom řádku. Žádné vnořené nabídky, žádné zbytečné diagramy.
Tři otázky, které dostáváme nejčastěji.
Všechny osobní a finanční údaje jsou uloženy zašifrovány a používány výhradně pro analýzu vašeho rizikového profilu. Nebude předán třetím stranám pro reklamní účely.
Každá pozice podléhá předem stanovenému rizikovému limitu. Pokud je tohoto limitu dosaženo, systém automaticky sníží váhu dříve, než dojde k velké ztrátě.
Ano. Bürgwertung řídí analýzu, nikoli kontrolu nad vaším kapitálem. Vklady a výběry se provádějí prostřednictvím vašeho stávajícího účtu u vaší banky nebo makléře.
Analýza je nezávazná a představuje konkrétní posouzení vašeho aktuálního rizikového profilu.
Bez závazků, bez automatického přístupu k účtu.